СВОБОДНА ИНВЕСТИЦИОННА ЗОНА

Живота започва на 65

2007-10-07T07:50:00.000-07:00

Живота започва на 65. Сигурно сте гледали тази реклама на Хилд по телевизията. Срещу апартамента си всеки старец може да получи от тях няколко хиладарки кеш и месечно пари под формата на пенсия. И живота започва. Може би, но не съвсем. Ако до 65-тата си годишнина човек не е успял да се подсигури финансово, надали това да стане клиент на Хилд ще е рецептата за спокойни старини.

Според изследване, проведено в САЩ, на всеки 100 човека на възраст 65 години:
- 1 е богат
- 4 имат прилични доходи
- 5 все още работят
- 56 се нуждаят от някакъв вид финансова подкрепа
- 34 вече са умрели
Ако предположим, че статистиката е подобна и за България последната група дори са нямали шанса да станат кленти на Хилд. Предпоследната група от 56% обаче всичките са потенциални клиенти на Хилд и това е огромен и много апетитен пазар за тях.

За да е добър наистина живота ви на 65 просто трябва да сте от първите две групи.

А вие от коя сте?

Фондовете скоро няма да бъдат това което са

2007-10-07T07:42:00.000-07:00

Последната година фондовете постигат такава доходност за своите клиенти, каквато те доскоро дори не бяха и сънували, че е възможна. Докога обаче ще е така? Може ли да продължава това дълго? Всепризнатия оракул от Омаха Уорън Бъфет е постигнал средногодишна доходност от 23%, които изглеждат смешни на фона на доходностите които постигат почти всички наши взаимни фондове. Разликата е обаче, че Бъфет е постигал средногодишно тази доходност за период от 40години, а най-старите наши фондове са на около 3 години.
За да привлекат парите на клиентите от чието управление основно печелят, фондовете надуха почти всички активи на българския фондов пазар.
Какво следва?
Дали ще има корекция или не, ще се спука балона или не, не е толкова важно. Важното е, че на пазара няма такива активи от които дългосрочно да се печели достатъчно за да се поддържа темпа на реализираната доходност. Просто няма в какво да се инвестират масата свободни пари които се изливат в касите на фондовете. Листването на нови компании на борсата просто е крайно недостатъчно да задоволи глада за активи. Резултата ще е изкуствено поддържане на високи цени на активите основно от фондовете и толкова. Това обаче не може да осигури на фондовете дългосрочно висока доходност. В бъдещите 3-5 години ако рисковите фондове успеят да постигнат средногодишно доходност от 30%-40% ще е цяло постижение за тях.
Какъв е изводът:
Просто фондовете скоро няма да бъдат това което са.

Как да оцелеем когато дойде финансовото цунами?

2007-10-02T07:15:00.000-07:00

Малко поотшумя кредитната криза свързана с ипотечния пазар в САЩ. Сякаш се поуспокоиха духовете на финансовите играчи. Живота продължава в предишното си русло и за повечето хора сякаш нищо не се е случило. Може и да е така поне засега, но какво го чака този глобализиран свят в който до съвършенство са развити методите за създаване на пари от нищото?
Малко статистика:
Пазарът на деривати се е разрастнал до умопомрачителните 370 трилиона долара.
Няколко от най-големите банки в САЩ държат деривати за над 100 трилиона долара. Това е 8 пъти повече от GNP на САЩ. Някои от тези банки държат деривати на стойност 5-7 пъти повече от собствения си капитал. Това ще рече, че срещу всеки долар от собствения капитал на тези банки стоят 5-7 долара подложени на риск. С други думи- достатъчно е банката да претърпи загуби на пазара на деривати от порядъка на 15-20% за да изгуби целия си капитал. Да изгуби и парите на вложителите си. Безумие.
Рано или късно системата ще даде някъде накъсо и доминото ще тръгне да се разрушава. Тогава ще е страшно не само за финансовите институции, а и за всички свързани пряко или коствено с тях. Професионалистите построили финансовия Титаник ще потънат заедно с него.
Как да оцелее дребния човечец в този бъдещ финансов Армагедон?
Просто макар и като аматьор трябва усърдно да строи своя финансов Ноев ковчег.
И колкото по-рано започне, толкова по-добре.

За истерията и паниката на фондовата борса.

2007-09-27T09:02:00.000-07:00

Цените се вдигат, защото хората купуват, а хората купуват , защото цените растат.
Цените падат, защото хората продават, а хората продават, защото цените падат.
Омагьосан кръг.
От край време бичия пазар винаги завършва с истерия, а мечия пазар винаги завършва с паника.
Докъде може да стигнат истерията и паниката? Ето само един любопитен пример от историята на който попаднах:
- Захар
- 1966г - 0.014 $
- 1974г – 0.66 $ - растеж от 45 пъти
- 1985г. – 0.025$ - спад от 26 пъти
За по малко от 3 години 45 кратно увеличение на цената, а след това ? Виждате какво следва.
А сега да видим милата родна картинка. За последните 3 години /09.2004 -09.2007 / какво се е случило на нашия фондов пазар:
Лека промишленост
1 LESPL Лесопласт АД +8 756.51%
2 ZAHZA Захарни заводи АД +5 359.51%
3 ELKA Електроника АД +5 163.11%
4 VPLOD Варна-плод АД +4 976.14%

Тежка промишленост
1 HIDPN Хидропневмотехника АД +13 900.10%
2 UNIM Унимаш АД +5 900.00%
3 GAMA Гамакабел АД + 5 252.94%
4 METIZ Метизи АД +4 546.36%

А сега да видим и гвоздея на нашата борса:
1 HDPAT Холдинг Пътища АД +81 206.20%

Изводите ги оставям за вас.

За овчарите и стадото

2007-09-27T08:39:00.000-07:00

На нашия си фондов пазар имаме доста овчари - фондовете. Взаимни и пенсионни. Всички те заслепени от несметните богатства които изсипва доброволно стадото в джобовете им, го водят в една посока. Посоката е ясна-върха на пирамидата. Но върха е обвит в мъгла и никой - нито овчарите нито стадото виждат къде е. Ще настъпи момент в който мъглата ще започне да се разрежда и най - виждащите ще разберат, че още нагоре просто няма. Тогава ще настъпи времето за оцеляване. Няма да оцелеят най-умните, нито най-знаещите, ще оцелеят най-малко алчните. А те са малко, много малко.
След време когато мъглата се разсее оцелелите ще видят, че поне четвърто от пирамидата е рухнала. Тогава овчарите отново ще поведат стадото нагоре.

Топ 5 на инвестициите в които българинът инвестира масово.

2007-09-25T08:51:00.000-07:00

Забелязвам, че българина инвестира масово в:

1. Жилище/ща - тя традицията май така повелява, пък и засега българина не се е парил сериозно с нея. Засега.

2. Кола - чрез нея инвестира за имидж, селски фукарлък или сваляне на мацки. Възвръщаемоста на "инвестицията" рядко е налице.

3. GSM - Глей ми наточения GSM и не ме питай дали мога да си платя сметката

4. Бирен корем - Инвестирането изисква постоянство и тук българинът е железен.

5. Образованието на децата си - общо взето масово неудачна инвестиция имайки предвид , че от средното образование се излиза с научен що годе един език и съмнителна компютърна грамотност, но във века на технологиите и комуникациите това е просто А и Б. Сиреч българина инвестира в средното образование на децата си, но те получават основно.

От последно време българинът започна все по масово да се интересува от това животно наречено БФБ и начините да се инвестира на него. Когато масовката стане достатъчно голяма и този му вид инвестиции влезе в топ 5, които съм изредил ще е крайно време да се кешира.

Какво да правим при падащ пазар!?

2007-09-25T05:38:00.000-07:00

Какво можем да направим при падащ пазар!?

Същото което правим след като сме се качили на някоя мадама и свършим? Излизаме. И да стоим вътре- файда няма. Излизаме с идеята като му дойде времето, ако каката е хубава пак да и се качиме. Щото ако не и се качим навреме... кандидати за хубави каки /акции/ дал господ. Каката няма да е валат-ние ще сме валат.

Тази аналогия с пазара и хубавите каки е в кръга на майтапа. Иначе, ако сте инвестирали дългосрочно в бизнес с потенциал, няма защо да се притеснявате. Пазара е цикличен. В такъв момент продават само дребните плашливи играчи и ако сте дългосрочен инвеститор това е идеалния момент да допълните още качествени акции в портфейла си на ниски цени. Трудно се нацелва дъното при падащ пазар, затова добра стратегия е да се влиза постепенно и пирамидално във всяка отделна позиция при предварително определен точен ММ.

Но да се върнем на каките. Ако сте се качили на грозна кака, която никой няма да погледне нито сега нито в бъдеще ви питам какво правите още отгоре и?

Кой е най-важният ви ресурс?

2007-09-22T13:22:00.000-07:00

Кой е най важният ви ресурс?
Не са парите, нито умът, нито познанствата. Най-важният ви ресурс е ВРЕМЕТО.
Ако не го ползвате добре никога няма да получите реална представа за целия си личен потенциал.
Независимо с какво се занимавате, времето е пари. Ако ви дадат чек за 86400 лева и ви кажат: " Имате 24 часа да ги инвестирате, можете да ги вложите в каквото поискате, а каквото не вложите, ще си го прибера обратно утре по същото време" - какво ще направите през следващите 24 часа? Ще се скъсате от работа, за да инвестирате тези 86400 лева, нали?
Щом е така, защо не се заемете усърдно да инвестирате колкото може повече от онези 86400 секунди, които са ви дадени всеки ден? С отминаването на всяка една от тях, вие я губите завинаги, освен ако не намерите начин да я инвестирате в бъдещето.
Секундите са вашият живот, а вие го живеете точно така, секунда по секунда. Секундите могат да бъдат инвестирани по безброй начини, които после ще ви се изплатят. Много от тях ще се изплащат многократно дълги години. Можете да инвестирате секундите в създаването на бъдещи приходи, в придобиването на нови знания и полезни умения, в изграждането на контакти, в това да направите по-хубав личния си живот и този на близките си. Има безброй начини да извлечете бъдеща печалба от сегашното си време. Безброй са и начините да си губите времето. Пропилените секунди изчезват завинаги. Ако не вложите умно безценните си 86400 секунди всеки ден, по същество в края на деня ги връщате на силата, която ви ги е дала?
Вие как инвестирате най-важния си ресурс?

Къде да инвестирам?

2007-09-22T12:48:00.000-07:00

Много хора си задават постоянно въпроса:
Къде да инвестирам?
Инвестирайте в себе си. Звучи банално но е така.Има шест основни сфери в живота ви, където е задължително ПОСТОЯННО да инвестирате, за да имате балансиран и уравновесен живот. Инвестирането в тях трябва да бъде основна цел в живота ви. Тези сфери са:
1. Вашето тяло - накъде без него?
2. Вашия интелект
3. Вашата душа
4. Вашето време-бъдете перфектен в организацията му
5. Вашите близки
6. Вашите пари
Къде и колко инвестирате Вие?